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Diciembre es un buen mes para poner en orden la contabilidad: el año ya casi termina y la temporada de impuestos todavía no empieza. Unas pocas horas ahora hacen que enero y febrero sean más tranquilos, y le dan una idea clara de cómo le fue a su negocio. Esta lista cubre qué revisar en diciembre, qué dejar para enero y cómo le pueden ayudar nuestras herramientas gratuitas. No habla de tasas, límites ni fechas de impuestos, que cambian de un año a otro; para eso, consulte a quien prepara su declaración.
Ponga las cuentas al día hasta noviembre
Empiece por los meses que ya cerraron. Revise que cada cuenta de banco, tarjeta de crédito y aplicación de pago esté registrada y conciliada hasta el final de noviembre, para que solo quede diciembre.
Si encuentra varios meses sin registrar, es mejor saberlo ahora que en marzo. Poner al día los meses pasados es un proyecto de contabilidad atrasada, y es más fácil planearlo en diciembre que en plena temporada de impuestos.
Busque lo que falta
- Recibos de compras grandes, sobre todo de equipo, herramientas o vehículos
- Facturas que usted envió y que todavía no le han pagado
- Facturas que recibió y que aún no ha pagado
- Movimientos que no supo cómo clasificar
- Gastos personales pagados con la cuenta del negocio, o gastos del negocio pagados con dinero personal
No tiene que resolver todo hoy. La idea es tener una lista corta de pendientes, para que nada lo tome por sorpresa después.
Revise sus contratistas y su nómina
Si pagó a contratistas durante el año, haga una lista de quiénes son y cuánto le pagó a cada uno, y revise que tenga los datos que les pidió, como el formulario W-9. Quien prepara su declaración le dirá qué hay que presentar y cuándo.
Si tiene empleados, confirme que los reportes de nómina del año estén completos y coincidan con lo que ve en el banco. Si su proveedor de nómina le envía resúmenes de fin de año, guárdelos con sus documentos de impuestos.
Revise sus suscripciones y cargos automáticos
Diciembre es buen momento para leer los cargos que se repiten cada mes en sus cuentas. Cancele lo que ya no usa y anote cualquier cambio de precio. Es una tarea pequeña, pero muchas veces aparecen cargos que nadie recuerda haber contratado.
Revise cómo le fue en el año
Con las cuentas al día hasta noviembre, su estado de resultados muestra casi todo el año. Si puede, compárelo con el año pasado. ¿Cuáles fueron los meses más fuertes? ¿Qué gastos crecieron? ¿Le quedó al negocio más o menos de lo que esperaba? Si no está acostumbrado a este informe, nuestra guía sobre cómo leer el estado de resultados lo explica línea por línea.
También es un buen momento para pensar en el próximo año: qué quiere cambiar y qué tipo de apoyo le gustaría tener.
En enero, reúna lo demás
Algunos documentos llegan solo después de que termina el año, como los estados de cuenta de fin de año y los formularios de impuestos que envían los clientes, los bancos y las plataformas de pago. Nuestra lista gratuita para su cita de impuestos incluye lo que un dueño de negocio suele reunir, para que lo vaya marcando a medida que llega y la imprima para su cita.
Si quiere ayuda con la contabilidad el próximo año, nuestra calculadora del costo de contabilidad le muestra un rango mensual basado en nuestros precios publicados, antes de hablar con nadie.
Hablemos de su negocio
Si diciembre le recordó cuánto tiempo le quita la contabilidad, podemos ayudarle a mantenerla al día cada mes, para que la lista del próximo año sea más corta. Escríbanos en español o en inglés, y lo conversamos.
Preguntas sobre este tema
¿Tengo que terminar todo esto antes del 31 de diciembre?
No. Son sugerencias para que la temporada de impuestos sea más fácil, no fechas límite. Quien prepara su declaración le puede decir si algo en su caso tiene una fecha.
Mis cuentas tienen meses de atraso. ¿Todavía estoy a tiempo antes de la temporada de impuestos?
Por lo general es mejor empezar ahora que esperar. Un proyecto de contabilidad atrasada pone al día los meses pasados. En Choice cuesta desde $200, y el precio depende de cuánto atraso haya.
¿Qué documentos llegan en enero?
Normalmente los estados de cuenta de fin de año del banco y de las plataformas de pago, los resúmenes de nómina y los formularios de impuestos que reportan pagos que le hicieron. Nuestra lista para su cita de impuestos los incluye, para que los vaya marcando a medida que llegan.
¿Me pueden ayudar con el cierre de año aunque no sea cliente mensual?
Sí. Podemos conversar sobre contabilidad atrasada o preparación de impuestos por separado. Algunos dueños empiezan así y después siguen con la contabilidad mensual.
Escrito por el equipo de Choice Business Advisors, una firma de contabilidad, impuestos y asesoría con sede en Utah que atiende a pequeños negocios en todo Estados Unidos, en español e inglés.